Alior Leasing

Firma

Alior Leasing to firma ubezpieczeniowa, która jest częścią renomowanej grupy kapitałowej Alior Banku i Grupy PZU. Alior Leasing zapewnia kompleksową obsługę przedsiębiorcom poprzez finansowanie, ubezpieczenia i wsparcie w zarządzaniu umowami.

Projekt

Projekt zakładał kompleksowe wdrożenie systemu obsługi ubezpieczeń, którego głównym celem było ofertowanie usług poprzez integrację z zewnętrznymi serwisami internetowymi. Głównym celem było umożliwienie przedstawiania ofert handlowcom w ramach umów leasingowych poprzez wykorzystanie systemu.

W pierwszym etapie system obsługiwał kompleksowy proces, który obejmował ofertowanie, wystawianie polis i rozliczenie z Towarzystwem Ubezpieczeniowym. W kolejnych etapach pierwsze w Polsce integracje z systemami kwotacyjnymi PZU i Hestii. System został wzbogacony również o rozbudowane raportowanie, dedykowany podsystem dla Osoba Fizyczna Wypełniająca Czynności Agencyjne (OFWCA). System ma również moduły, obejmujące aneksy, umowy sprzedażowe oraz obieg dokumentów. Integracja systemu obejmowała obszary sprzedażowe, leasing oraz generowanie ofert poprzez interakcję handlowców w systemie Alior Leasing.

Cele projektu

Pełne wsparcie procesów związanych z ubezpieczeniami, np.: ofertowanie, wystawianie polis, rozliczanie, obsługę dokumentów i integrację z różnymi systemami.

Automatyzacja procesów biznesowych - skrócenie czasu reakcji na zapytania klientów oraz czasu potrzebnego do przedstawienia ofert.

Optymalizacja procesów ofertowania, wystawiania polis, rozliczania, tworzenia aneksów oraz obsługi dokumentów.

Ułatwienie procesu ofertowania poprzez wykorzystanie zintegrowanego systemu obsługi ubezpieczeń, co wpływa na skrócenie czasu finalizacji transakcji.

Panel webowy

System obsługuje procesy ofertowania, wystawiania polis, rozliczania polis, tworzenia aneksów do polis oraz obsługę posprzedażową, włączając w to rozliczenia. Kluczowym elementem było również uwzględnienie integracji z systemem NIP 24, różnymi systemami automatycznej wyceny, Euro Tax oraz wewnętrznymi systemami Alior Leasing.

W ramach integracji z Alior Leasing, główne procesy sprzedażowe obejmują polisy komunikacyjne, ubezpieczenia GAP, ubezpieczenia NNW, OC i AC. Projekt skupiał się na kompleksowym wsparciu procesów biznesowych związanych z ubezpieczeniami, tworząc efektywny i zintegrowany system zarządzania.

Dodatkowo, system uwzględnia moduł `OFWCA` (Osoba Fizyczna Wypełniająca Czynności Agencyjne), który pełnił rolę kartoteki dla handlowców i agentów zajmujących się pośrednictwem w sprzedaży ubezpieczeń. Taka osoba, która posiadała odpowiednie uprawnienia uzyskane po przejściu kursów z zakresu sprzedaży ubezpieczeń, musiała przechodzić regularne egzaminy i odnawiać swoje uprawnienia co roku. System ten służy do zbierania zezwoleń oraz prowadzenia ewidencji, aby upewnić się, że oferty w Alior Leasing były prezentowane przez osoby, które posiadają wymagane uprawnienia.

Obsługa ubezpieczeń

Projekt obejmuje pełen zakres procesów związanych z obsługą ubezpieczeń w ramach Alior Leasing. Każda oferta generowana była podpisywana przez klienta, co stanowiło punkt wyjścia do wystawienia polisy. Proces ten obejmuje raportowanie, z którym związane były niektóre automatyczne funkcje serwisów internetowych. Integracje z różnymi towarzystwami były kluczowym elementem, uwzględniając specyficzne procesy sprzedażowe dla każdego produktu.

System umożliwia sprzedaż różnych rodzajów ubezpieczeń, zarówno jako nowych produktów, jak i ofert do istniejących umów. W ramach kompleksowych funkcji, możliwe było wystawianie polis, ich rozliczanie, wznowienia, a także obsługa polis obcych. Procesy te obejmowały zarówno polisy własne, jak i te pochodzące od zewnętrznych dostawców, umożliwiając przygotowywanie nowych ofert do istniejącej bazy oraz oferowanie wznowień.

Obsługa administracyjna

Dodatkowo, system obsługuje różnorodne raporty sprzedażowe, kontrole, aneksy, składki indywidualne, polisy obce, aktywne polisy, oraz raporty rozliczeniowe. Działa także jako narzędzie administracyjne, pozwalając na zarządzanie numerami polis, włączanie i wyłączanie umów, zarządzanie towarzystwami oraz monitorowanie kosztów składki.

W obszarze administracyjnym system wspomaga wysyłkę dokumentów do towarzystw ubezpieczeniowych, zarządzanie pulą zniżek, importowanie danych, oraz automatyczne wystawianie polis własnych. Dodatkowo, umożliwiał generowanie różnorodnych aneksów do polis, obsługę zadań związanych z akceptacją polis, weryfikacją ofert, a także zarządzaniem pulą zniżek.

Rozliczenia obejmują różne aspekty, takie jak generowanie dokumentów księgowych, prowizje, finansowanie polis obcych, oraz obsługę zwrotów. W szczególności, system umożliwia rozliczenia pomiędzy towarzystwem a Alior Leasing, generując noty księgowe oraz monitorując przychody z prowizji.

System wspiera procesy anulowania polis, rozliczania zwrotów składki oraz generowania raportów dotyczących naliczonych prowizji. Ponadto, zaimplementowano funkcjonalność LEAD, która umożliwiała pracownikom zachęcenie klienta do kontaktu bez przedstawienie polisy, ponieważ nie mieli oni uprawnień do bezpośredniej sprzedaży ubezpieczeń. Całość projektu skoncentrowana była na zapewnieniu kompleksowej obsługi ubezpieczeń, z uwzględnieniem różnorodności produktów i procesów biznesowych.

Wykonano również integrację z systemem sprzedażowo-decyzyjnym dla finansowania, oraz zautomatyzowanie procesów sprzedażowych i decyzyjnych, uwzględniając zarazem operacje związane z ubezpieczeniami. Dzięki kompleksowej integracji z LEO/LEO FK możliwa jest efektywna operacyjność przedsiębiorstwa, obejmująca nie tylko aspekty finansowe, lecz także sprawną obsługę klientów na każdym etapie procesu sprzedaż

Wyzwania

Proces zrozumienia i implementacji systemu rozpoczął się od zbierania informacji, w trakcie którego otrzymywaliśmy jedynie umowy i samodzielnie tworzyliśmy na ich podstawie strukturę systemu.

Integracja z towarzystwami ubezpieczeniowymi oraz różnymi web serwisami stanowiła wyzwanie, ze względu na różnice w ofertowaniu i przenoszeniu umów na kod.

Kolejne wyzwanie to rozbudowa systemu i przechodzenie z architektury monolitycznej na mikroserwisy. Naszym celem jest podział systemu na różnorodne, wyspecjalizowane serwisy, co umożliwi bardziej elastyczne zarządzanie i dostosowywanie do dynamicznych potrzeb rynku. Ten krok jest nie tylko kierunkiem rozwoju systemu, ale również reakcją na zmieniające się trendy i oczekiwania klientów w dziedzinie ubezpieczeń.

Naszym celem jest podział systemu na różnorodne, wyspecjalizowane serwisy, co umożliwi bardziej elastyczne zarządzanie i dostosowywanie do dynamicznych potrzeb rynku. Ten krok jest nie tylko kierunkiem rozwoju systemu, ale również reakcją na zmieniające się trendy i oczekiwania klientów w dziedzinie ubezpieczeń.

Rozwiązania

W ramach projektu wprowadzono różnorodne rozwiązania, które stanowiły klucz do sukcesu. Warto zauważyć, że w 2016 roku przeprowadzono istotne modyfikacje. W ciągu ostatnich lat w systemie wystawiano 300-400 polis dziennie, co jest znaczącym osiągnięciem. Modyfikacje w 2016 roku przyniosły wymierne korzyści, umożliwiając systemowi obsługi ubezpieczeń efektywne i skalowalne działanie. Wspomniane liczby wystawianych polis świadczą o wysokiej wydajności systemu, co stanowi ważny punkt odniesienia w kontekście jego ewolucji i dostosowywania do dynamicznych wymagań rynku ubezpieczeń.

Rezultaty

Projekt oferuje pełną integracją systemu Alior Leasing z różnymi serwisami internetowymi, umożliwiając handlowcom generowanie ofert leasingowych poprzez wykorzystanie zintegrowanego systemu obsługi ubezpieczeń.
Pawel webowy zapewnia pełne wsparcie dla procesów związanych z ubezpieczeniami, obejmując ofertowanie, wystawianie polis, rozliczanie, tworzenie aneksów, obsługę dokumentów oraz integrację z różnymi systemami.
System zawiera moduł wspierający kartotekę dla handlowców i agentów zajmujących się pośrednictwem w sprzedaży ubezpieczeń, umożliwiając kontrolę nad uprawnieniami i zezwoleniami.
System zawiera moduł wspierający kartotekę dla handlowców i agentów zajmujących się pośrednictwem w sprzedaży ubezpieczeń, umożliwiając kontrolę nad uprawnieniami i zezwoleniami.
Integracja z systemem sprzedażowo-decyzyjnym oraz obsługi posprzedażowej LEO/LEO FK.
Projekt przekształcił się rozbudowę systemu całego systemu, w tym przechodzenie z architektury monolitycznej na mikroserwisy, co umożliwia bardziej elastyczne zarządzanie i dostosowywanie do zmieniających się potrzeb rynku ubezpieczeń.