Core Logic > Products
Core Insurance – system ubezpieczeniowy
Core Insurance – nowoczesne rozwiązania dla instytucji finansowych
System automatyzuje analizę danych, sprzedaż i obsługę polis, zwiększając efektywność i skalowalność działań. Zapewnia zgodność z przepisami (RODO, DORA, IDU) oraz kontrolę rozliczeń z TU i OFWCA. Eliminuje powtarzalne czynności, ograniczając potrzebę angażowania dodatkowych zasobów.
Pełna automatyzacja procesów
Skalowalność i elastyczność
Bezpieczeństwo i zgodność z przepisami
Szybkość i stabilność
Integracja z dowolnymi systemami
Personalizacja i modułowość
Modularność i elastyczność
Automatyzacja procesów
Masowe operacje na bazie klientów
Pełne wykorzystanie potencjału
Kontrola przepływu środków
Pełna zgodność z przepisami
Moduł zarządzania ofertami
System umożliwia przygotowanie ofert (ubezpieczenie komunikacyjne, GAP, assistance, na życie, majątkowe, ochrona prawna, pakiet zdrowotny) dla klientów na podstawie analizy potrzeb klient lub przy pomocy funkcjonalności kopiowania oferty albo wznowienia polisy. Dla nowych i obecnych klientów, użytkownik może rozpocząć nową ścieżkę sprzedażową.
Proces sprzedaży obejmuje wprowadzenie lub weryfikację danych, pobranie zgód wymaganych do ofertowania, przeprowadzenie analizy potrzeb Klienta za pomocą predefiniowanych pytań, wybór i dostosowanie oferty, możliwość ubiegania się o indywidualną zniżkę, zawarcie umowy ubezpieczenia oraz przesyłanie dokumentacji na różnych etapach procesu w ramach predefiniowanych pakietów. Ścieżka sprzedażowa pozwala na sprzedaż ubezpieczeń dla różnych typów klientów, takich jak osoby fizyczne, przedsiębiorcy, spółki osobowe i kapitałowe, oraz dla pojazdów takich jak samochody osobowe, ciężarowe, ciągniki rolnicze i samochodowe, przyczepy oraz naczepy. System obsługuje także przypadki, w których pojazd jest finansowany przez zewnętrzny podmiot niezależny od Klienta. Klient otrzymuje dokumentację niezbędną do zawarcia umowy na różnych etapach procesu.
Użytkownik może wysłać klientowi indywidualny link z informacją o przygotowanej ofercie ubezpieczenia. Klient, korzystając z przesłanego linku, ma możliwość zaznaczenia wymaganych oświadczeń niezbędnych do zawarcia umowy, które są przechowywane w systemie na odpowiedniej ścieżce sprzedażowej. Finalizacja procesu odbywa się poprzez autoryzację formularza za pomocą kodu przesłanego Klientowi w wiadomości SMS.
Moduł wspiera wykonywanie operacji masowych.
Masowe operacje na bazie klientów
System umożliwia szybkie i efektywne przygotowanie ofert dla całego portfela Klientów – niezależnie od tego, czy chodzi o wznowienia polis, czy kampanie sprzedażowe ukierunkowane na up-sell i cross-sell. Dzięki zaawansowanej automatyzacji oferty tworzone są błyskawicznie, na podstawie określonych parametrów lub inteligentnie – poprzez odwrócone APK z dotychczasowych polis.
Cały proces odbywa się asynchronicznie, z wykorzystaniem dynamicznych taryf Towarzystw Ubezpieczeniowych. Oferty trafiają do systemu zadań, który automatycznie przypisuje je do wystawienia lub – w razie potrzeby – przekazuje do ręcznej weryfikacji. To rozwiązanie, które znacząco przyspiesza działania sprzedażowe i maksymalizuje skuteczność kampanii.
Moduł zarządzania umowami i polisami
Funkcjonalności modułu obejmują również obsługę procesów posprzedażnych: aneksowanie, wypowiadanie, anulowanie polis, automatyczne wznowienia, wczytywanie polis obcych, archiwizację oraz przesyłanie dokumentów do ubezpieczycieli i systemów fakturowania. Umożliwia generowanie raportów rozliczeniowych, wysyłkę dokumentów do klientów, ewidencję powiązań polis z klientami, zarządzanie zgodami, modyfikacją prowizji za polisę oraz obsługę różnych modeli płatności za składkę. Moduł wspiera także procesy związane z wypowiedzeniami polis OC oraz zwrotami składek. Wszystkie te funkcje zapewniają zautomatyzowane i efektywne zarządzanie procesami ubezpieczeniowymi.
Moduł sprzedażowy
Tworzenie ofert ubezpieczeniowych odbywa się zarówno poprzez integrację z API, jak i w ramach funkcjonalności dostępnych w systemie. Proces został zaprojektowany w oparciu o wieloletnie doświadczenia branżowe, z myślą o zapewnieniu wysokiej jakości danych ofertowych oraz pełnej zgodności z obowiązującymi przepisami.
Rozwiązanie uwzględnia wymagania wynikające z ustawy o dystrybucji ubezpieczeń, regulacji dotyczących konsumentów, reklamacji, RODO, a także sprzedaży usług telekomunikacyjnych – gwarantując bezpieczeństwo operacyjne oraz transparentność całego procesu ofertowania.
Moduł zarządzania umowami i polisami
Funkcjonalności modułu obejmują również obsługę procesów posprzedażnych: aneksowanie, wypowiadanie, anulowanie polis, automatyczne wznowienia, wczytywanie polis obcych, archiwizację oraz przesyłanie dokumentów do ubezpieczycieli i systemów fakturowania. Umożliwia generowanie raportów rozliczeniowych, wysyłkę dokumentów do klientów, ewidencję powiązań polis z klientami, zarządzanie zgodami, modyfikacją prowizji za polisę oraz obsługę różnych modeli płatności za składkę. Moduł wspiera także procesy związane z wypowiedzeniami polis OC oraz zwrotami składek. Wszystkie te funkcje zapewniają zautomatyzowane i efektywne zarządzanie procesami ubezpieczeniowymi.
Moduł rozliczeń z towarzystwami
Po wystawieniu polisy szczegółowe dane, w tym informacje o składce oraz wysokości prowizji, są automatycznie przekazywane do modułu rozliczeniowego. Jednocześnie system umożliwia import plików z towarzystw ubezpieczeniowych, zawierających informacje o opłaceniu składek przez klientów. Podczas importu dane z plików są weryfikowane i porównywane z informacjami w systemie. Po zatwierdzeniu importu system rejestruje wpłaty przypisane do polis i wylicza należne prowizje.
Ścieżka Direct
W ramach systemu dostępna jest dedykowana ścieżka sprzedaży Direct, zaprojektowana z myślą o zwiększeniu konwersji ubezpieczeń w oparciu o istniejącą bazę Klientów. Rozwiązanie umożliwia analizę posiadanych produktów oraz identyfikację potencjału do sprzedaży produktów dodatkowych w modelu cross-sell.
Całość procesu została zoptymalizowana pod kątem skutecznego i zgodnego z przepisami domknięcia sprzedaży – z uwzględnieniem wymogów ustawy o dystrybucji ubezpieczeń i aktów powiązanych. Automatyczne informowanie Klienta, wykorzystanie mapowalnych i zaczytywanych APK oraz transparentna prezentacja zakresu ochrony pozwalają na zachowanie pełnej przejrzystości i zgodności regulacyjnej.
Moduł rozliczeń i raportów
Funkcjonalności obejmują generowanie raportów rozliczeniowych składek i prowizji z towarzystwami ubezpieczeniowymi oraz przygotowywanie importów i raportów zgodnych z ich wymaganiami. Moduł umożliwia także automatyczną wysyłkę cyklicznych raportów na wskazane adresy e-mail oraz eksport raportów i zestawień do zewnętrznych systemów ubezpieczycieli. Dodatkowo, użytkownicy mogą modyfikować szablony raportów, dostosowując je do bieżących potrzeb, co zapewnia elastyczność i skuteczne wsparcie procesów analitycznych i rozliczeniowych.
Moduł zarządzania raportami zapewnia łatwe i intuicyjne tworzenie raportów oraz zarządzanie nimi. Umożliwia definiowanie szablonów raportów zarówno przez użytkowników, jak i administratora z wykorzystaniem nowoczesnych technologii. Moduł obsługuje różnorodne typy raportów, w tym raporty dotyczące polis według sprzedawcy, osoby wystawiającej polisę, okresu obowiązywania, daty wystawienia czy kategorii przedmiotów.
Moduły szkodowy
Integracje z podmiotami zewnętrznymi
Moduł szkodowy został przygotowany do pełnej integracji z zewnętrznymi partnerami odpowiedzialnymi za likwidację szkód – zarówno w ujęciu korporacyjnym, jak i flotowym. Umożliwia to bieżące zarządzanie procesem likwidacji szkód w ramach jednego, spójnego systemu, z pełnym dostępem do aktualnych danych o stanie pojazdów i przebiegu zgłoszeń. Rozwiązanie zapewnia pełną kontrolę operacyjną nad flotą i podnosi efektywność zarządzania szkodowością.
Raportowanie indywidualnego IOR (indywidualna ocena ryzyka)
Automatyczne zaczytywanie danych o szkodowości floty umożliwia stworzenie precyzyjnej, indywidualnej oceny ryzyka (IOR). Mechanizm ten wspiera procesy organizacyjne, pozwalając na uwzględnianie poziomu ryzyka szkody jako parametru w innych obszarach działalności – np. przy ocenie zdolności finansowania czy decyzjach strategicznych.
Ocena efektywności podmiotów współpracujących
System umożliwia bieżące monitorowanie jakości obsługi procesów szkodowych, co pozwala na analizę skuteczności i opłacalności współpracy z zewnętrznymi partnerami. Transparentna weryfikacja przebiegu likwidacji szkód przekłada się na możliwość optymalizacji współpracy oraz ciągłe doskonalenie modelu operacyjnego.
Moduł rozliczeń i raportów
Funkcjonalności obejmują generowanie raportów rozliczeniowych składek i prowizji z towarzystwami ubezpieczeniowymi oraz przygotowywanie importów i raportów zgodnych z ich wymaganiami. Moduł umożliwia także automatyczną wysyłkę cyklicznych raportów na wskazane adresy e-mail oraz eksport raportów i zestawień do zewnętrznych systemów ubezpieczycieli. Dodatkowo, użytkownicy mogą modyfikować szablony raportów, dostosowując je do bieżących potrzeb, co zapewnia elastyczność i skuteczne wsparcie procesów analitycznych i rozliczeniowych.
Moduł zarządzania raportami zapewnia łatwe i intuicyjne tworzenie raportów oraz zarządzanie nimi. Umożliwia definiowanie szablonów raportów zarówno przez użytkowników, jak i administratora z wykorzystaniem nowoczesnych technologii. Moduł obsługuje różnorodne typy raportów, w tym raporty dotyczące polis według sprzedawcy, osoby wystawiającej polisę, okresu obowiązywania, daty wystawienia czy kategorii przedmiotów.
Moduł zarządzania klientami
Funkcjonalności modułu obejmują także anonimizację danych klientów, zarówno ręczną na żądanie, jak i automatyczną, zgodnie z predefiniowanymi parametrami. System wiąże produkty ubezpieczeniowe oraz powiązane przedmioty z instancją klienta, umożliwiając ich kompleksowe zarządzanie. Moduł zapewnia dedykowany, przejrzysty widok do zarządzania ewidencją klientów i kontrahentów, co umożliwia intuicyjne zarządzanie relacjami i powiązaniami w systemie.
Moduł posiada komponenty integracyjne do zewnętrznych usług, takich jak LDAP, NIP24.
Aneksy
Obsługa zmian w polisach i certyfikatach ubezpieczeniowych
System wspiera kompleksową obsługę posprzedażową, umożliwiając generowanie dokumentów aneksów lub nowych wersji polis w odpowiedzi na zmiany w umowie ubezpieczenia. Dzięki zastosowaniu autorskiego rozwiązania zintegrowanego z kalkulatorem opartym na taryfach dynamicznych, każda zmiana finansowa jest precyzyjnie naliczana, a dane trafiają bezpośrednio do raportu zmian składki – gotowego do dalszego rozliczenia z Klientem.
Automatyzacja procesu anulowania i rozwiązania umowy
Rozwiązanie umożliwia sprawne i zgodne z ustaleniami z Towarzystwem Ubezpieczeniowym przeprowadzanie procesu anulowania lub rozwiązania polis. Automatyczne raportowanie zmian, rozliczenie dokumentów oraz kontrola nad drukami ścisłego zarachowania odbywają się w sposób przejrzysty i w pełni konfigurowalny, z uwzględnieniem zdefiniowanych kompetencji.
Zarządzanie zmianami danych Klienta i pojazdu – z zachowaniem spójności
Zmiany dotyczące danych Klienta lub pojazdu inicjują w systemie automatyczną weryfikację powiązanych polis. Dzięki temu użytkownik prowadzony jest przez spójny proces aneksowania, który zapewnia aktualność i zgodność danych we wszystkich aktywnych umowach. Rozwiązanie minimalizuje ryzyko błędów i upraszcza zarządzanie danymi w dynamicznych portfelach ubezpieczeń.
System umożliwia pełne zarządzanie ochroną ubezpieczeniową – zarówno poprzez wystawianie polis bezpośrednio w systemie, jak i rejestrowanie polis zewnętrznych wraz ze szczegółowym określeniem ich zakresu. Takie podejście zapewnia pełną transparentność oraz kontrolę nad statusem ubezpieczenia wszystkich pojazdów objętych flotą lub umowami finansowania.
Centralizacja informacji o polisach – niezależnie od ich źródła – pozwala na skuteczne monitorowanie ciągłości ochrony, minimalizację ryzyk i uproszczenie procesów administracyjnych.
System umożliwia przypisywanie dedykowanych opisów do proponowanych rozszerzeń oraz klauzul ubezpieczeniowych, z możliwością uwzględnienia przewag konkurencyjnych danej oferty oraz gotowych argumentów sprzedażowych. Funkcjonalność ta wspiera sprzedawcę na etapie prezentacji produktu, zwiększając skuteczność rozmów handlowych oraz ułatwiając podkreślenie kluczowych korzyści dla Klienta.
System umożliwia zapisanie warunków wynikających z umowy generalnej dla flot pojazdów przypisanych do konkretnego Klienta. Dzięki temu każda oferta tworzona w ramach tej relacji handlowej jest automatycznie zgodna z ustalonymi wcześniej zasadami współpracy, co przyspiesza proces ofertowania i eliminuje ryzyko błędów.
Rozwiązanie zwiększa efektywność obsługi Klientów flotowych oraz pozwala na zachowanie spójności warunków w całym portfelu.
Zaawansowane raportowanie sprzedażowe i operacyjne
System wyposażony jest w zestaw dedykowanych raportów wspierających zarządzanie sprzedażą oraz kontrolę operacyjną. Raporty sprzedażowe umożliwiają analizę zabezpieczenia przedmiotów ubezpieczenia – szczególnie w kontekście flot i klientów korporacyjnych – oraz ocenę rentowności i skuteczności działań handlowych.
Zarządzanie dokumentacją i automatyzacja raportowania druków
System pozwala na masowe generowanie i pobieranie dokumentów – polis, aneksów oraz ofert – co znacząco ułatwia przygotowanie do audytów czy kontroli. Wbudowane mechanizmy umożliwiają automatyczne przekazywanie kompletnej dokumentacji do Towarzystw Ubezpieczeniowych lub organów nadzorczych za pośrednictwem adaptera mailowego, SFTP lub SFA – w sposób bezpieczny i zgodny z wymogami formalnymi.
Raporty kontrolne i monitoring aktywności użytkowników
System stale monitoruje aktywność operacyjną, umożliwiając generowanie raportów kontrolnych obejmujących m.in. liczbę wystawionych polis, przygotowanych ofert, dokonanych zmian czy wygenerowanych dokumentów – wspierając transparentność działań i efektywne zarządzanie zespołem.
Automatyczne raportowanie sprzedaży i czynności agencyjnych
System wspiera kompleksowe raportowanie czynności sprzedażowych i agencyjnych, umożliwiając pełną kontrolę nad działaniami operacyjnymi oraz zgodność z wymogami regulacyjnymi i rozliczeniowymi.
Zaczytywanie prowizji
Automatyczny import danych prowizyjnych pozwala na szybkie i precyzyjne rozliczenie prowizji należnych agentom i partnerom, bez potrzeby ręcznego przetwarzania – oszczędzając czas i minimalizując ryzyko błędów.
Obsługa finansowania składki
System został przystosowany do obsługi rozliczeń pomiędzy OFWCA, Towarzystwami Ubezpieczeniowymi i Klientami, uwzględniając także relacje pomiędzy agencją a instytucją finansującą. Całość procesów finansowych odbywa się w sposób zautomatyzowany i przejrzysty, co wspiera efektywność operacyjną i eliminuje niepotrzebne przestoje w rozliczeniach.
Raporty bilansów, różnic i memoriałów
Dzięki zintegrowanemu podejściu do rozliczeń możliwa jest szczegółowa analiza różnic i memoriałów oraz bieżąca weryfikacja poprawności przepływów finansowych – zarówno w zakresie składek, jak i wypłat prowizji. To narzędzie, które zapewnia pełną kontrolę nad finansami i wspiera transparentność procesów.
Zaczytywanie reklamacji per polisa
System umożliwia automatyczne zaczytywanie reklamacji przypisanych do konkretnych polis, co pozwala na precyzyjne śledzenie zgłoszeń i szybsze reagowanie na potrzeby Klientów.
Obsługa reklamacji ogólnych
Możliwość rejestracji i zarządzania reklamacjami niezwiązanymi bezpośrednio z konkretną polisą zapewnia kompleksowe podejście do jakości obsługi oraz zwiększa elastyczność działania zespołów operacyjnych.
Raportowanie reklamacji
Zaawansowane raporty umożliwiają analizę zgłoszeń reklamacyjnych pod kątem ich ilości, typów i czasu obsługi – co przekłada się na możliwość identyfikacji obszarów do poprawy i ciągłego doskonalenia procesów obsługowych.
System wspiera kompleksowe zarządzanie danymi osób fizycznych wykonujących czynności agencyjne – od momentu rozpoczęcia procesu ubiegania się o uprawnienia, przez zapisy na egzaminy i rejestrację nadanych kwalifikacji, aż po archiwizację dokumentacji i kontrolę przebiegu szkoleń zawodowych.
Centralizacja tych informacji umożliwia pełną transparentność, zgodność z przepisami oraz sprawne zarządzanie ścieżką rozwoju i certyfikacji agentów.
System umożliwia tworzenie zarówno ręcznych, jak i automatycznych zadań, wspierając efektywną organizację pracy zespołów i jednostek operacyjnych. Dzięki temu możliwe jest zachowanie wysokiego poziomu porządku operacyjnego i spójności działań, co bezpośrednio przekłada się na jakość obsługi Klienta na każdym etapie procesu.
System pozwala na precyzyjne nadawanie uprawnień do wybranych modułów lub ich poszczególnych funkcji – zgodnie z zakresem obowiązków i kompetencjami użytkownika. Dodatkowo, dostęp do produktów może być uzależniony od przynależności do konkretnej sieci sprzedaży lub przypisanej gamy produktowej, co zapewnia pełną kontrolę, bezpieczeństwo i elastyczność w zarządzaniu strukturą organizacyjną.
System oferuje możliwość samodzielnego zarządzania kluczowymi parametrami produktów – od zmiany taryf, przez edycję dokumentów powiązanych, aż po definiowanie dostępności w poszczególnych kanałach sprzedaży. Umożliwia również pełną kontrolę nad rozszerzeniami, dodatkowymi klauzulami oraz konfiguracją prowizji i wynagrodzeń dla OFWCA.
Core Logic to lider technologii ubezpieczeniowej w Polsce, który jako jedna z pierwszym firm na rynku z sukcesem wdrożyła integrację web-service z PZU SA oraz STU Ergo Hestia SA.
Nasze rozwiązania uwzględniają wykorzystanie taryf dynamicznych największych Towarzystw Ubezpieczeniowych w kanale korporacyjnym i multiagencyjnym.
